重拳出击！信用卡“恶意透支” “非法套现”，120人被抓！

文章作者：拉卡拉POS机办理文章出处：网络人气：发表时间：2023-09-27 14:04

近期，上海市公安局经侦总队牵头闵行、虹口、杨浦、嘉定、青浦、崇明等6家分局，在公安部的指挥部署以及相关省市公安机关的大力配合下，在全国13个省市开展收网行动，成功侦破非法中介批量组织外省市无征信记录人员来沪实施信用卡诈骗系列案，抓获犯罪嫌疑人120余名，涉案金额6500余万元。

在该案中，招揽办卡人员、包装信贷资质、申请开卡、养卡提额、套现分赃等环节分工明确，有一定职业化特点。今年3月，上海市公安局经侦总队在工作中发现，本市某银行有多张逾期信用卡的持卡人均长期居住在外省市，且办卡时间、办卡网点、逾期时间基本一致，存在异常。警方怀疑背后可能存在信用卡诈骗风险，随即开展立案侦查。通过对此类逾期信用卡的用卡特征进行分析研判，警方逐步挖出4个涉嫌通过恶意透支实施信用卡诈骗的犯罪团伙。

经查，以犯罪嫌疑人张某等人为首的4个犯罪团伙为牟取非法利益，以支付好处费的方式，通过社交软件群聊、朋友圈广告等，在全国范围内招揽大批没有征信记录的人员集中来沪，并在本市开设大量空壳公司，通过组织相关人员挂靠在这些公司名下短暂缴纳公积金的方式获取信用卡办卡资格，再利用扫码网签方式，批量向本市多家商业银行申领信用卡。

开卡后，犯罪团伙为实现利益最大化，利用其实际控制的POS机，通过套现后按期归还透支额度钱款的方式“养卡”，进而向银行不断申请提高贷款额度。额度审批通过后，犯罪团伙再全额套现借款额度并逾期拒不还款，造成银行巨额财产损失。截至案发，上述犯罪团伙累计组织百余名外省市人员来沪申领660余张信用卡，诈骗银行信贷资金6500余万元。

今年5月至6月，上海警方在全国13个省市开展波次收网行动，成功抓获犯罪嫌疑人张某等10名犯罪团伙主要成员，以及110余名参与骗领信用卡并恶意透支的人员。本案中，办卡人本身并没有申请信用卡的需求，为了获取好处费，与不法分子共同实施信用卡诈骗，不仅会因为信用卡逾期影响自身征信记录，也要承担信用卡诈骗的相应法律责任。

目前，该案32名犯罪嫌疑人已因涉嫌信用卡诈骗罪被警方依法移送检察机关审查起诉，其余犯罪嫌疑人已被依法采取刑事强制措施。案件正在进一步侦办中。

上海警方在通报中称，不法分子为非法牟利，提供信用卡套现、恶意逃废银行债务等非法中介服务，严重扰乱金融信贷秩序。一些不法分子向信用卡持卡人提供信用卡套现、代还等养卡服务，从中收取高额费用，与此同时，非法截留持卡人信用卡信息，极有可能引发信用卡信息泄露和信用卡盗刷等次生风险。一些不法分子以提供法律服务为名，通过虚构事由、编排话术、投诉施压等手段帮助信贷欠款人对抗催收，恶意逃废银行债务，侵害金融机构资金安全。

对于接受上述服务的欠款人来说，除了需交纳高额代理费的同时，恶意逃废债行为会造成欠款人不良征信记录，影响未来的各种金融信贷活动，得不偿失。上述犯罪活动中，多罪种混杂，往往与侵犯公民个人信息、买卖空壳公司、伪造印章等违法犯罪活动相互交织，背后往往是一条完整的犯罪产业链。

上海警方表示，下阶段将持续保持对各类信贷领域违法犯罪的严打高压态势，继续会同监管部门形成打防联动合力，强化领域区域风险管控和源头治理，有力维护本市经济金融安全稳定。

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