一、虚假商户的危害
　　POS机有购买订单，上面会显示完整的商户信息。如果商户信息在工商局官网或企业查/天眼查找不到，说明营业执照没有注册，即虚假商户信息。那么这种消费就不被银行认可了，如果虚假率太高，银行自然会控制卡。
　　二、商户单一危害
　　平时刷卡相当于消费。如果商家太单一，比如一直在一个商家或者2-3个商家消费很多次，银行也会认为消费不正常，存在恶意TX行为。当然，信用卡也会被银行列入风险控制名单。
　　三、小商家
　　商家名称属于小商家(如XX拉面馆、XX肉夹馍店等。)，如果刷出中大消费，显然是不合理的。
　　四、跳码
　　目前，标准商户为0.6，另外两家为公益性0费率和优惠性0.38费率。支付公司本应提供标准商户。事实上，支付机构已经改为优惠或公益。但仍按标准商户收取手续费。多余的被支付公司扣留，俗称跳码。
　　五、跳码的危害
　　银行也是盈利机构。如果大部分消费都是优惠甚至公益，银行收取的手续费会更少甚至不赚钱，长此以往肯定会减少甚至封卡。
　　六、商户落地不真实
　　跳外商户或商户名称为本地，但区域代码为本地；今天上午在北京刷卡，中午在上海刷卡，各地区随机切换，时间跨度小，空间跨度大如何向银行解释，银行必须认为您恶意TX，容易引起银行系统风险控制预警，容易导致信用卡减少。
　　七、终端编码
　　所有POS产品，都是对应终端编码的终端，终端编码就像每个人的身份证号码，一个终端，一个编码。如果您的POS机没有随着商户名称的变更而更改终端代码的功能，那么您刷卡的每一次消费都在POS机上消费，但商户又发生了变化，那么银行认为您有异常消费行为，有恶意TX，那么银行就会控制信用卡。

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