大嘉购支付解读多部门打击支付黑灰产
文章作者:拉卡拉POS机 文章出处: 人气:发表时间:2022-07-06 09:26
,剑指"支付黑灰产",多部门打击严厉,监管力度不断加大。近日,央行、公安部等部门密集部署,严格防止银行等金融机构和支付机构为跨境赌博、电信诈骗等犯罪提供非法支付结算服务。业内人士表示,支付监管的不断加强,有助于构建金融业支付结算安全防线,阻断电信诈骗等网络黑产品的犯罪渠道。6月8日,央行发布《中国人民银行关于加强支付受理终端及相关业务管理的通知》(征求意见稿)计划进一步规范销售终端、虚假商户、条形码支付业务等风险问题。央行指出,支付。央行指出,支付验收终端及相关业务的风险和隐患正在逐渐暴露,特别是移动验收终端和条形码正被跨境赌博等黑灰行业犯罪分子用于转移资金。"跨境赌博、电信诈骗等通常涉及洗钱问题,需要账户实现资金转移,小额分散大额资金,并通过重通过重洗白违法资金。而支付终端(如智能)POS等)往往与银行账户、支付账户有关,成为这些黑灰行业的洗钱渠道。"苏宁金融研究所高级研究员黄大志在接受《经济参考日报》采访时表示,犯罪分子经常大量收购公司账户,最近租用个人收款代码的违法行为越来越猖獗。"支付黑灰产",监管机构继续保持高压。公安部发布通知称,公安机关将与有关部门合作,加强对跨境赌博和电信网络欺诈的综合治理,加强对非法资金的控制,认真调查和处罚一些为跨境赌博资金提供结算服务的非法支付机构,最大限度地阻止资金的非法流通。央行此前还发布了警告,警告消费者注意一些非法网络平台,诱导人们租用个人收款代码,伪装为赌博等网络黑灰生产提供收款服务"跑分"陷阱。去年10月,高中还发布了最新的司法解释,为打击网络黑人生产源犯罪提供了强有力的依据。记者从监管机构获悉,央行去年年底还发布了一份文件,加强对销售银行账户、支付账户等电信欺诈支付黑人生产的监督,加强与公安部门的联合打击和处罚。黄大志表示,移动支付不仅带来了极大的便利,而且也带来了新的风险。近年来,跨境赌博、电信欺诈等非法犯罪活动不断发生,所有这些都与支付收据和其他业务的非标准直接或间接相关。在这种情况下,有必要重新整理支付监督,形成相关业务的整合和整个生命周期的管理。