为什么办理银行卡有这么多限制？其实背后的原因还是为了大家好。
在“断卡行动”开始之前，市场上购买和转售银行卡的黄牛活动猖獗。这显然是一张免费的银行卡，但他们以数百元的价格购买。目的是什么？这些银行卡将用于什么目的？出售银行卡的人将承担什么法律责任？
这些收购银行卡的人一般都是犯罪分子，用大量的银行账户来做一些事情:
1、电信诈骗取得的赃款转移提取；
2、帮助贪污受贿人员洗白大量贪污款；
3、将公司账户的资金以各种名义转入这些银行账户，然后迅速取出私人账户，从而在公司账户上虚构多项支出，达到逃税的目的。
转售的银行卡不仅可以被犯罪分子用于欺诈、洗钱和逃税，还可以被用来避免内幕交易、隐匿财产、在网上商店刷账单等非法行为。
根据《银行卡业务管理办法》，“银行卡及其账户仅限发卡银行批准的持卡人使用，不得出租或转借。《中华人民共和国刑法》第十七十七条规定：“非法持有他人信用卡数量较大的；使用虚假身份证明领取信用卡的；出售、购买伪造信用卡或者以虚假身份证明领取信用卡的，依法追究刑事责任”。犯罪一旦成立，最高可以处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚款。
小边提示：国内银行卡属于实名处理，卡存储大量个人信息，如果贪婪的小便宜出售或出租，出借其实名银行卡，很可能被犯罪分子用于非法活动，扰乱正常的社会秩序。银行卡一旦出现相关违法问题，公安机关将追溯到核心账户，损害个人信用，甚至承担连带法律责任。
